Par Ced<\/a> via LLP<\/a><\/p>\n L\u2019enqu\u00eate internationale \u00ab Dirty Payments \u00bb, men\u00e9e par Mediapart et 20 m\u00e9dias, expose les d\u00e9rives ahurissantes de Worldline. Ce mastodonte fran\u00e7ais des paiements en ligne a facilit\u00e9 des\u00a0milliards d\u2019euros de transactions ill\u00e9gales<\/strong>. En effet, arnaqueurs, casinos ill\u00e9gaux, sites pornos controvers\u00e9s et plateformes de prostitution ont prosp\u00e9r\u00e9 gr\u00e2ce \u00e0 ses services. Dirig\u00e9 par l\u2019\u00e9lite fran\u00e7aise, dont Thierry Breton et Gilles Grapinet, Worldline a ignor\u00e9 ses obligations r\u00e9glementaires. Par cons\u00e9quent, des clients \u00ab \u00e0 haut risque \u00bb ont g\u00e9n\u00e9r\u00e9 des profits colossaux, avec des commissions souvent sup\u00e9rieures \u00e0 10 %.<\/p>\n Pourtant, des audits internes ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 des failles criantes en mati\u00e8re de conformit\u00e9 antifraude. Par exemple, Ray Akhavan, surnomm\u00e9 \u00ab le baron du porno \u00bb, a exploit\u00e9 des abonnements pi\u00e9geurs d\u00e8s 2014. De plus, Worldline a g\u00e9r\u00e9 des paiements pour Onlyfans, malgr\u00e9 des accusations de contenus illicites impliquant des victimes. En outre, des casinos en ligne ill\u00e9gaux, comme ceux de Soft2bet, ont utilis\u00e9 la solution Payment IQ. Ainsi, Worldline a maximis\u00e9 ses revenus au d\u00e9triment des victimes d\u2019arnaques mondiales.<\/p>\n Cependant, des signaux d\u2019alarme ont \u00e9merg\u00e9 d\u00e8s 2020, lorsque Visa a enqu\u00eat\u00e9 sur un taux de fraude \u00e9lev\u00e9. Malgr\u00e9 cela, Worldline a transf\u00e9r\u00e9 des marchands v\u00e9reux vers sa filiale su\u00e9doise pour contourner les sanctions. Par ailleurs, un audit de 2021 a point\u00e9 des d\u00e9ficiences dans le d\u00e9partement \u00ab haut risque \u00bb belge. Paradoxalement, son dirigeant a \u00e9t\u00e9 promu, et les plafonds de fraude relev\u00e9s \u00e0 20 %. En 2023, la BaFin allemande a sanctionn\u00e9 la filiale PayOne pour non-respect des r\u00e8gles antiblanchiment. Aussit\u00f4t, 450 clients suspects ont \u00e9t\u00e9 \u00e9cart\u00e9s, mais beaucoup ont continu\u00e9 ailleurs dans le groupe.<\/p>\n En parall\u00e8le, le plan \u00ab \u00c9tincelle \u00bb de 2021 visait \u00e0 doubler le chiffre d\u2019affaires via les casinos ill\u00e9gaux. Simultan\u00e9ment, Worldline a trait\u00e9 20 millions d\u2019euros pour des sites de prostitution, comme Secret Benefits. Par cons\u00e9quent, le groupe a fr\u00f4l\u00e9 le d\u00e9lit de prox\u00e9n\u00e9tisme, passible de sept ans de prison. De surcro\u00eet, la filiale allemande PayOne a collabor\u00e9 avec 311 marchands li\u00e9s \u00e0 Akhavan, malgr\u00e9 des audits accablants. Finalement, un crash boursier de 59 % a frapp\u00e9 Worldline le 25 octobre 2023, apr\u00e8s un avertissement sur r\u00e9sultats.<\/p>\n La limite de paiements de 300 \u20ac en esp\u00e8ces aux administrations vise \u00e0 lutter contre le blanchiment et les trafics. Cependant, face au scandale de Worldline, qui a facilit\u00e9 des milliards de transactions frauduleuses, cette mesure est ridicule et hypocrite. Les criminels exploitent des r\u00e9seaux num\u00e9riques sophistiqu\u00e9s, loin des guichets publics pour des sommes astronomiques de plusieurs dizaines de milliards. Cette restriction g\u00eane surtout les citoyens honn\u00eates. Une r\u00e9gulation plus stricte du secteur des paiements s\u2019impose.<\/p>\n C\u2019<\/strong>est\u00a0la plus importante d\u00e9route de l\u2019histoire du CAC\u00a040. Le 25 octobre 2023, Worldline, le num\u00e9ro deux\u00a0europ\u00e9en des solutions de paiement pour les entreprises, r\u00e9vise \u00e0 la baisse ses pr\u00e9visions de r\u00e9sultats.\u00a0L\u2019action s\u2019effondre<\/a>\u00a0de 59\u00a0% dans la journ\u00e9e. Le groupe est banni du c\u00e9l\u00e8bre indice boursier fran\u00e7ais.<\/em><\/p>\n Yann Philippin vous r\u00e9sume son enqu\u00eate en 5 mn<\/em><\/strong><\/p>\n Derri\u00e8re cette d\u00e9confiture se cache l\u2019un des plus gros scandales financiers que l\u2019Europe ait connus. Pendant dix ans, le groupe fran\u00e7ais Worldline a op\u00e9r\u00e9, en toute impunit\u00e9, des milliards d\u2019euros de paiements frauduleux ou contraires \u00e0 l\u2019\u00e9thique, pour le compte des pires acteurs du e-commerce\u00a0: arnaqueurs en ligne, casinos ill\u00e9gaux, groupes pornos controvers\u00e9s, sites de prostitution.<\/em><\/p>\n C\u2019est ce que r\u00e9v\u00e8le la s\u00e9rie d\u2019enqu\u00eates \u00ab\u00a0Dirty Payments\u00a0\u00bb, men\u00e9es par Mediapart et vingt m\u00e9dias internationaux coordonn\u00e9s par le r\u00e9seau European Investigative Collaborations (EIC), bas\u00e9es sur des documents et des donn\u00e9es confidentiels de Worldline obtenus par l\u2019EIC. Ainsi apparaissent pour la premi\u00e8re fois au grand jour les failles structurelles et l\u2019omerta qui r\u00e8gne dans le secteur des paie<\/em>ments.<\/p>\n Peu connu du grand public, Worldline est pourtant un acteur cl\u00e9 de l\u2019\u00e9conomie europ\u00e9enne, avec 500 milliards d\u2019euros de transactions par carte bancaire r\u00e9alis\u00e9es chaque ann\u00e9e, par l\u2019interm\u00e9diaire des terminaux des boutiques ou pour des sites internet.<\/em><\/p>\n Le groupe a sciemment ferm\u00e9 les yeux, en violation de ses obligations r\u00e9glementaires, sur les pratiques frauduleuses de ses clients class\u00e9s \u00ab\u00a0\u00e0 haut risque\u00a0\u00bb(sexe, casinos, vente de biens et services num\u00e9riques, etc.), c\u2019est-\u00e0-dire particuli\u00e8rement expos\u00e9s au risque de fraude et de blanchiment\u2026<\/em><\/p>\n![\"\"](\"https:\/\/lesmoutonsenrages.fr\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/image-207-550x275.png\")
<\/figure>\n<\/div>\n
\n\n